Carteira de Investimentos- Como construir a ideal
A Carteira de Investimentos representa uma estratégia de obtenção de lucro, no mercado financeiro. Como cada investidor tem as suas necessidades e objetivos, esta estratégia é totalmente personalizada, a pensar única e exclusivamente no investidor em questão. Como construir a Carteira de Investimentos ideal? A U-World Investments dá a resposta a esta questão, passo a passo.
- Delinear qual o perfil que quer ter enquanto investidor
Este passo é vital na decisão da estratégia a adotar, porque é ao traçar o perfil do investidor que se define o nível de aceitação face ao risco e a capacidade de lidar com eventuais oscilações, na Carteira de Investimentos. Neste espetro, existem cinco possíveis perfis, desde a postura do Ultraconservador à do Agressivo.
- Traçar metas e objetivos
Saber que horizontes se pretende alcançar é o fio condutor que liga qualquer plano estratégico, em todos os âmbitos. Portanto, neste ponto, é necessário que o investidor se questione que tipo de metas pretende alcançar, de acordo com as suas necessidades e capacidades.
- Definir uma estratégia de investimento
Nesta etapa, os objetivos definidos no ponto anterior poderão ser segmentados de acordo com os prazos (curto, médio e longo prazo), de forma que seja clara a escolha dos ativos para cada prazo. Será necessário, também, selecionar a proporção que cada classe e subclasse de ativo terá na Carteira de Investimento, tendo sempre em consideração o perfil e os objetivos do investidor. Cada um destes ativos deverá ser atentamente estudado, para que a eficiência e a segurança dos investimentos sejam maximizadas. É aconselhável que, de modo equilibrado, os objetivos da Carteira de Investimentos sejam diversificados, para diminuir riscos no que concerne a perdas financeiras significativas com determinado objetivo.
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