O que são classes de ativos?
Classes de ativos é o nome dado a grupos de ativos financeiros que se encontram agregados por partilharem caraterísticas em comum. Este conceito é essencial para deter uma carteira de títulos bem balanceada em termos da diversidade. Através destas classes, os investidores conseguem construir uma carteira altamente diferenciada para os seus múltiplos investimentos, tomando melhores decisões, que favoreçam o seu rendimento.
Outra das grandes vantagens deste tipo de categorização é que permite que o investidor trabalhe com maior desenvoltura neste sistema, sem necessitar de ser um expert no mercado financeiro, já que não necessita de conhecer em profundidade as caraterísticas de cada ativo, mas sim as da classe inteira.
É de especial referência o certo nível de heterogeneidade que pode existir dentro de uma mesma classe de ativos. No entanto, estes ativos têm caraterísticas em comum legítimas que justifiquem o seu agrupamento, a par do facto de que o seu comportamento face a ativos de outra classe também é significativamente distinto.
Nos últimos anos, esta conceção tem evoluído no sentido de se expandir. Atualmente, não abarca somente ações e obrigações, como também moeda estrangeira e commodities, por exemplo.
Existem várias perspetivas sobre como dividir os ativos por classes, de acordo com as caraterísticas em comum utilizadas como critério, pelos diferentes especialistas. Uma possível sugestão de divisão distingue os ativos, por exemplo, em seis tipologias: renda fixa, ações, ativos imobiliários, ativos monetários, commodities e derivativos.
Em suma, o essencial a reter quando o assunto é definir classes de ativos é que estes grupos de ativos financeiros são vitais para a organização de qualquer carteira de investimentos. Dentro de cada classe, os seus elementos partilham caraterísticas gerais em comum, demarcando-se das restantes. Dependendo da classificação atribuída por cada especialista, poderão surgir diferentes modelos de classes de ativos, com os quais o investidor poderá trabalhar, atendendo ao seu perfil e objetivos.
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